機(jī)械出口企業(yè)巧借采購(gòu)融資盤活資金
中國(guó)機(jī)械網(wǎng) 發(fā)布時(shí)間:2010/11/27 |
機(jī)械出口企業(yè)巧借采購(gòu)融資盤活資金
11月19日下午，李綜遠(yuǎn)簽完發(fā)貨證明，目送裝滿剪草機(jī)產(chǎn)品的貨車駛出工廠大門，心里如釋重負(fù)。不過，很快他又開始忐忑不安起來(lái)。
今年年初至今，從用工成本上漲到原材料全面漲價(jià)，讓這個(gè)做了10年機(jī)械產(chǎn)品進(jìn)出口的“老外貿(mào)”對(duì)2011年的形勢(shì)不太樂觀。
李綜遠(yuǎn)的公司位于浙江永康，那里有“中國(guó)五金之都”的稱號(hào)。在永康從事五金生產(chǎn)的企業(yè)約有上萬(wàn)家，外貿(mào)依存度高達(dá)67%。今年以來(lái)原材料、勞動(dòng)力成本的上漲，以及人民幣匯率的加速升值，使得企業(yè)不堪重負(fù)。
截止到現(xiàn)在，李綜遠(yuǎn)手里的訂單總額早已超過去年，然而利潤(rùn)卻比去年下降了大約15%。如果加入產(chǎn)品提價(jià)以及金融手段對(duì)沖部分成本，利潤(rùn)率大致可達(dá)到去年的90%。
每個(gè)月的24～26日，永康市對(duì)外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)合作局把一份《全市外貿(mào)運(yùn)行機(jī)制監(jiān)測(cè)調(diào)查表》發(fā)到各企業(yè)，一方面預(yù)測(cè)外貿(mào)走勢(shì)，提示企業(yè)需要注意的風(fēng)險(xiǎn)，另一方面，企業(yè)也要填寫相關(guān)信息，匯總到市對(duì)外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)合作局。
通過對(duì)預(yù)警信息的持續(xù)關(guān)注，李綜遠(yuǎn)發(fā)現(xiàn)，對(duì)于他這類外貿(mào)企業(yè)來(lái)說(shuō)，匯率和勞動(dòng)力的價(jià)格波動(dòng)一直位列預(yù)警信息之首，而這二者也是企業(yè)難以自主控制的因素。
原料上漲50%，利潤(rùn)縮水15%
“現(xiàn)在貨發(fā)出去了，真正結(jié)款還要等差不多60天左右，希望這段時(shí)間人民幣匯率不要再升值了�！崩罹C遠(yuǎn)告訴《中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)》記者。
自今年6月19日央行宣布進(jìn)一步推進(jìn)人民幣匯率形成機(jī)制改革以來(lái)，人民幣匯率對(duì)美元已升值近3%。9月之后，人民幣對(duì)美元匯率上漲1.74%。人民幣升值速度的突然加快，讓包括李綜遠(yuǎn)在內(nèi)的主要以美元結(jié)算的外貿(mào)企業(yè)坐立不安。
據(jù)悉，李綜遠(yuǎn)現(xiàn)在主營(yíng)的剪草機(jī)等園林機(jī)械主要出口到北美和歐洲，銷售毛利潤(rùn)大概在15%左右。剔除人員成本、銷售成本，純利潤(rùn)也就七八個(gè)點(diǎn)�！耙灾暗囊还P出口100萬(wàn)美元的訂單為例，兩個(gè)月前可以換回680.4萬(wàn)元人民幣，但現(xiàn)在卻只能換回667.6萬(wàn)元人民幣，直接損失少了12.8萬(wàn)元，近2%的純利潤(rùn)就沒有了!”兩個(gè)月前簽約的時(shí)候，人民幣對(duì)美元的中間價(jià)格是6.8041，而到了結(jié)款時(shí)，中間價(jià)格是6.6762。
就在利潤(rùn)被難以預(yù)期的人民幣匯率變化“侵蝕”的同時(shí)，10月份，零配件廠商提供給他的產(chǎn)品報(bào)價(jià)又提高了5%左右。
這已經(jīng)不是配件廠商今年第一次漲價(jià)了。李綜遠(yuǎn)表示，今年8月份配件廠商就提過一次價(jià)格。李綜遠(yuǎn)立馬打電話跟對(duì)方交涉，聽筒那端傳來(lái)的聲音也頗為無(wú)奈。
“我話還沒說(shuō)完，對(duì)方已經(jīng)開始述苦，說(shuō)各種原材料漲價(jià)已經(jīng)讓他也幾乎無(wú)錢可掙�！崩罹C遠(yuǎn)說(shuō)。作為園林機(jī)械的主要用料，鋁和鐵今年以來(lái)價(jià)格均上漲了50%以上。
“零配件的價(jià)值占產(chǎn)品總價(jià)值的60%左右，上游一漲價(jià)，相當(dāng)于整體成本又提高了3%。”李綜遠(yuǎn)給記者算賬。
接踵而來(lái)的還有員工的加薪要求。
早在年初，為了保證訂單質(zhì)量，穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇之后的老客戶，李綜遠(yuǎn)已經(jīng)把工人的工資集體上調(diào)了10% �！澳鞘谴汗�(jié)之后，海外訂單突然多了起來(lái)，不僅歐洲客戶主動(dòng)續(xù)約，美國(guó)新客戶的訂單也有上千臺(tái)。”漲薪之后，一個(gè)熟練技工每月能拿到2000～2500元。好景不長(zhǎng)，到了下半年，隨著CPI的攀升，超市里米面油等食品價(jià)格無(wú)一不漲，員工又開始要求加薪。
盡管還在為利潤(rùn)縮減而擔(dān)憂，可為了保證年底訂單按時(shí)按質(zhì)完成，他還是咬牙做出了“艱難”的決定，從11月開始，一級(jí)技工每個(gè)月漲150元，一般技工每個(gè)月漲80元。如果按照2000元的平均工資計(jì)算，這一次加薪幅度也達(dá)到了6%左右。
據(jù)李綜遠(yuǎn)透露，今年扣除所有的支出，每出口一臺(tái)1400W 電動(dòng)剪草機(jī)的凈利潤(rùn)能達(dá)到270元人民幣左右他就相當(dāng)滿意了，而去年周期，同樣的產(chǎn)品至少能賺將近388元人民幣。據(jù)悉，該型號(hào)電動(dòng)剪草機(jī)的美國(guó)出口報(bào)價(jià)在178美元，成本約在 768元人民幣左右。僅原材料的上漲讓李綜遠(yuǎn)的利潤(rùn)無(wú)形之中縮水了15%。
“原材料市場(chǎng)還有漲有跌，員工加薪后幾乎是不能降的。”因此，明年我“打算換一批設(shè)備，提高作業(yè)的自動(dòng)化程度，這樣就可以少雇傭幾個(gè)人”。李綜遠(yuǎn)的小算盤算得很清楚：一個(gè)一般工人月薪1700元，一年就是20400元，而多增加一臺(tái)新轉(zhuǎn)配機(jī)可以少用6個(gè)工人。一臺(tái)轉(zhuǎn)配機(jī)的成本是20萬(wàn)元，如果以三年計(jì)，可以節(jié)約的人員成本是36萬(wàn)元。
“購(gòu)買機(jī)器屬于固定資產(chǎn)投資，一臺(tái)轉(zhuǎn)配機(jī)的折舊使用年限還不止三年�！�
多種金融方式避險(xiǎn)
盡管“漲”字當(dāng)頭，這個(gè)18歲開始跟著父親跑海關(guān)的生意人卻沒有坐以待斃。
在今年4月底的廣交會(huì)上，李綜遠(yuǎn)開始向客戶要求提價(jià)5%�！爱�(dāng)時(shí)媒體上就已經(jīng)有很多關(guān)于人民幣升值的報(bào)道，我判斷今年這個(gè)漲勢(shì)可能止不住了。”
8月底當(dāng)客戶的訂單開始多起來(lái)之后，產(chǎn)品配件的價(jià)格已經(jīng)提價(jià)了2%。
為了說(shuō)服客戶，他把近半年來(lái)產(chǎn)品相關(guān)零配件的供應(yīng)商報(bào)價(jià)做成對(duì)比表格發(fā)給客戶，以此證明如果不提價(jià)就要更換配件，其結(jié)果是產(chǎn)品質(zhì)量難以保證。
“這個(gè)方法有些冒險(xiǎn)，但是對(duì)老客戶來(lái)說(shuō)重新去尋找一個(gè)合格的供應(yīng)商的成本也不小，所以最后客戶還是接受了我們5%的提價(jià)要求�！�
對(duì)于新客戶，李綜遠(yuǎn)則采取了另外的做法�！敖衲陱V交會(huì)上，我們和兩個(gè)美國(guó)客戶達(dá)成的協(xié)議，在未來(lái)三個(gè)月內(nèi)，我們把一張訂單分成了三筆交易。每筆交易單獨(dú)簽協(xié)議，每月交易時(shí)按照即期的匯率兌換付款。”他表示，這樣做的好處是能規(guī)避一部分匯率風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)讓資金周轉(zhuǎn)得更快。
事實(shí)上，加快資金周轉(zhuǎn)也是來(lái)自上游配件供應(yīng)商對(duì)他的部分壓力。由于鋁、鐵等大宗商品價(jià)格的波動(dòng)， 到10月之后，配件供應(yīng)商幾乎兩天一個(gè)報(bào)價(jià)，而且是先到（款）先得（貨）。在這樣的壓力下，有的配件生產(chǎn)商要求李綜遠(yuǎn)提前付款，有的還要求付現(xiàn)款。而在過去，他們一般的采購(gòu)結(jié)算方式為三個(gè)月期銀行承兌匯票。為此，李綜遠(yuǎn)也不得不開始考慮采用銀行推薦的一種采購(gòu)融資解決方案來(lái)盤活現(xiàn)有的資金。
以30萬(wàn)元美元合同為例，企業(yè)可融資的總額是21萬(wàn)美元，以11月26日人民幣對(duì)美元中間價(jià)6.6553元計(jì)算，約合139.76萬(wàn)元人民幣，扣除30%貸款保證金，企業(yè)實(shí)際獲得的三月期銀行承兌匯票97.83萬(wàn)元人民幣。李綜遠(yuǎn)先以全套出口單證向銀行申請(qǐng)出口單據(jù)受益權(quán)質(zhì)押，在銀行審核通過后，李綜遠(yuǎn)所在的公司可以拿到97.83萬(wàn)元人民幣的三月期銀行承兌匯票（繳納41.92萬(wàn)元人民幣保證金）。然后憑銀行承兌匯票辦理采購(gòu)。等到第一批10萬(wàn)美元收匯之后，李綜遠(yuǎn)需要馬上申請(qǐng)單據(jù)置換，將第二筆10萬(wàn)美元出口單據(jù)提交給銀行，銀行再把第一批出口收匯的10萬(wàn)美元?jiǎng)澣牍就鈪R結(jié)算賬戶。這樣一來(lái)，公司盤活的資金即可立即用于現(xiàn)金采購(gòu)，而不必等到客戶統(tǒng)一結(jié)匯。
遠(yuǎn)期結(jié)售匯也是李綜遠(yuǎn)目前有意考慮的方案之一。他表示，如果人民幣升值速度不減，在重新評(píng)估成本收益后，可能會(huì)采用遠(yuǎn)期結(jié)售匯的方式規(guī)避人民幣進(jìn)一步升值的風(fēng)險(xiǎn)。
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